Blaise BONSIE
Malgré les progrès reconnus dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, la Côte d’Ivoire demeure inscrite sur la liste européenne des pays tiers à haut risque. Une situation qui soulève des questions sur les conséquences pour les banques, les investisseurs et les transferts d’argent entre l’Europe et Abidjan.
La Côte d’Ivoire est au cœur d’une situation financière et réglementaire particulière. Alors que le gouvernement ivoirien a annoncé, le 30 octobre 2026, le retrait du pays de la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI), son nom figure toujours sur la liste des pays tiers à haut risque établie par l’Union européenne.
Cette différence de traitement entre les deux institutions internationales mérite une attention particulière. Elle concerne directement les relations bancaires, les investissements, les opérations commerciales et les transferts financiers entre la Côte d’Ivoire et les pays européens.
Une sortie du GAFI annoncée par Abidjan
Dans un communiqué publié le vendredi 30 octobre 2026, le ministère ivoirien de l’Économie, des Finances et du Budget a annoncé que le GAFI avait décidé de retirer la Côte d’Ivoire de la liste des juridictions soumises à une surveillance renforcée, communément appelée « liste grise ». Lire aussi : Retrait de la Côte d’Ivoire sur sa liste grise : voici l’annonce officielle du GAFI | Akwabanews.ci
Cette annonce intervient après plusieurs années de réformes engagées dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes.
Les autorités ivoiriennes mettent notamment en avant le renforcement du cadre législatif et réglementaire, l’amélioration des mécanismes de contrôle financier, la coopération internationale et le renforcement des capacités des institutions chargées de la surveillance des opérations financières.
Cette annonce constitue une reconnaissance des efforts entrepris par les autorités ivoiriennes pour améliorer le dispositif national de lutte contre la criminalité financière.
L’Union européenne maintient la Côte d’Ivoire sur sa liste
Mais, cette évolution ne signifie pas que toutes les restrictions et obligations de vigilance financière disparaissent. En effet, la Commission européenne avait inscrit la Côte d’Ivoire sur sa liste des pays tiers à haut risque par le règlement délégué (UE) 2025/1184 du 10 juin 2025, publié au Journal officiel de l’Union européenne le 16 juillet 2025 et entré en vigueur le 5 août suivant.
Cette inscription reposait sur l’existence de carences stratégiques identifiées dans le dispositif ivoirien de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Dans son analyse, la Commission avait notamment relevé la nécessité de renforcer « la coopération internationale dans les enquêtes et poursuites financières, la surveillance des établissements financiers et des professions non financières concernées, la vérification de l’identité des bénéficiaires effectifs des entreprises ; l’exploitation du renseignement financier par les autorités judiciaires et policières, les enquêtes et poursuites relatives au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, et l’application des sanctions financières ciblées ».
Or, le règlement délégué européen 2026/83, publié le 9 janvier 2026, a actualisé la liste sans retirer la Côte d’Ivoire.
Au 2 novembre 2026, aucun acte européen de retrait de la Côte d’Ivoire de cette liste n’a été identifié dans les textes officiels consultés. La situation demeure donc juridiquement distincte de celle résultant de l’annonce ivoirienne concernant le GAFI.
Une situation qui interpelle les banques et les opérateurs économiques
Le maintien sur la liste européenne des pays tiers à haut risque entraîne des conséquences pratiques pour les établissements financiers soumis à la réglementation européenne. Les banques, les établissements de paiement et les autres professionnels assujettis doivent appliquer des mesures de vigilance renforcées aux relations d’affaires et aux opérations impliquant les pays inscrits sur cette liste. Dans la pratique, cela peut se traduire par « des vérifications supplémentaires sur l’origine des fonds, des demandes de justificatifs complémentaires aux clients, des contrôles renforcés sur les bénéficiaires des virements, des délais supplémentaires pour certaines opérations et des procédures de conformité plus exigeantes pour les entreprises et les investisseurs », précise une note de la direction générale de la stabilité financière de l’organisation européenne.
Ces obligations peuvent concerner aussi bien les entreprises ivoiriennes travaillant avec des partenaires européens que les particuliers effectuant des opérations financières entre la France, la Belgique, l’Italie, l’Allemagne ou la Suisse et la Côte d’Ivoire.
Pour les membres de la diaspora ivoirienne, cette situation mérite une attention particulière, notamment lorsqu’ils réalisent des transferts importants, financent des projets immobiliers ou participent à des investissements dans leur pays d’origine.
Pourquoi le GAFI et l’Union européenne peuvent-ils avoir des appréciations différentes ?
Le GAFI et la Commission européenne travaillent sur des objectifs communs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, mais leurs mécanismes de classement ne sont pas juridiquement identiques. Le GAFI évalue les dispositifs nationaux et suit les engagements pris par les pays pour corriger les insuffisances identifiées.
La Commission européenne, de son côté, dispose de sa propre procédure juridique pour identifier les pays tiers présentant des risques stratégiques pour le système financier européen. Elle peut donc tenir compte des évaluations du GAFI tout en procédant à sa propre analyse.
doivent demeurer dans la vigilance jusqu’à la dissipation définitive de tous les indices sur la Côte d’Ivoire
En conséquence, la sortie d’un pays de la liste grise du GAFI ne provoque pas automatiquement sa radiation de la liste européenne. Une modification de cette dernière nécessite un acte juridique spécifique de la Commission européenne, conformément aux procédures prévues par la réglementation de l’Union.
Un point de vigilance sur l’annonce du 30 octobre
Une difficulté documentaire mérite néanmoins d’être signalée. Si le gouvernement ivoirien et des médias ont annoncé le retrait de la Côte d’Ivoire, la page officielle du GAFI consacrée aux juridictions soumises à une surveillance renforcée, datée du 30 octobre 2026, affiche encore la Côte d’Ivoire dans la liste des pays concernés et présente une déclaration sur les progrès accomplis par le pays. Cette contradiction entre l’annonce de retrait et le contenu de la publication officielle du GAFI doit être clarifiée auprès de l’institution que nous n’avons pas encore pu joindre jusqu’au moment où nous mettions sous presse.
Il serait donc prématuré de considérer la radiation du GAFI comme définitivement établie sans clarification documentaire de cette divergence.
Un enjeu de crédibilité financière internationale
Pour la Côte d’Ivoire, l’enjeu dépasse la simple question d’une inscription sur une liste internationale. Il touche à la confiance des partenaires financiers, à l’accès aux circuits bancaires internationaux, à l’attractivité des investissements et à la capacité des entreprises nationales à développer leurs relations commerciales avec l’Europe.
Pour les autorités ivoiriennes, la prochaine étape consiste à faire reconnaître les progrès réalisés par les institutions européennes et à obtenir, le moment venu, une actualisation de leur propre classement.
Pour les ressortissants ivoiriens établis en Europe, l’évolution de ce dossier est également importante. Elle pourrait avoir des répercussions sur les conditions de traitement de certaines opérations bancaires et sur les projets d’investissement réalisés entre les deux continents.
Blaise BONSIÉ
Grand Reporter pour l’Europe
